Średnio 29 tys. zł jednorazowej wypłaty z ZUS. Sprawdź, kiedy i jak złożyć wniosek. Chodzi o środki z OFE

Pieniądze zgromadzone na koncie OFE podlegają dziedziczeniu po śmierci ich właściciela. Cała podlegająca dziedziczeniu kwota może zostać przekazana osobie uposażonej, wskazanej wcześniej przez zmarłego lub zostanie włączona do masy spadkowej spadkodawcy, gdy taka decyzja nie była podjęta.

Dziedziczone są jedynie środki z II filaru emerytalnego, a więc właśnie z OFE i innych subkont Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. To jeden z powodów, dla których warto wybrać możliwość pozostawienia środków w OFE w czasie otwartego okienka transferowego. Trzeba mieć bowiem świadomość, że najbliższa rodzina po śmierci bliskiej osoby odziedziczy po nich przede wszystkim środki z OFE. Wszystkie składki zgromadzone na koncie ZUS pozostaną w budżecie tej instytucji.

Konkretne informacje o kwocie, która może podlegać dziedziczeniu można otrzymać bezpośrednio z oddziału ZUS dla miejsca zamieszkania zmarłego. Kwota, która będzie mogła zostać przekazana, zależy w dużej mierze od kapitału, który w OFE zgromadził zmarły. Przyjmuje się, że średnio Polacy gromadzą w Otwartych Funduszach Emerytalnych ok. 29 tys. zł.

Stan konta OFE można sprawić na platformie PUE ZUS w zakładce „Ubezpieczony”, a następnie w polu „Informacje o stanie konta”.

Zobacz także: Kiedy przejść na emeryturę w 2024? Marzec to bardzo zły czas. Poczekasz, zyskasz nawet dodatkowe 500 zł miesięcznie

Wniosek o wypłatę środków z OFE po zmarłych małżonku należy złożyć bezpośrednio do Funduszu, który przekaże go do ZUS - jeśli do śmierci współmałżonka doszło przed osiągnięciem wieku emerytalnego. Jeśli zmarły członek rodziny osiągnął już wiek emerytalny, wniosek należy złożyć do ZUS. Do wniosku należy dołączyć:

• odpis aktu zgonu osoby ubezpieczonej
• odpis aktu małżeństwa
• dokument tożsamości

Ważne jest także to, że środki w OFE po zmarłym mężu lub żonie nie ulegają przedawnieniu. O ich wypłatę można ubiegać się zatem bezterminowo w dowolnym momencie po śmierci bliskiej osoby.

Kiedy wypłata pieniędzy z OFE po śmierci współmałżonka

Wypłata pieniędzy z OFE nastąpi nie wcześniej niż na miesiąc po złożeniu wniosku. W praktyce ZUS ma jednak aż trzy miesiące na podział i wypłatę środków z OFE. W całości zostanie ona przekazana na wskazane konto współmałżonka, jednak ZUS najczęściej wypłat dokonuje w ostatnim dniu roboczym lutego, maja, sierpnia i listopada.