Alior Bank będzie musiał zapłacić 10 mln zł kary. KNF dopatrzyła się naruszenia przepisów przez bank

Alior Bank ukarany przez KNF

KNF dopatrzyła się naruszeń przepisów prawa, których dopuścił się Alior Bank. O jakie naruszenia chodzi? W ocenie KNF Alior Bank świadczył usługi maklerskie bez uwzględnienia najlepiej pojętego interesu klienta. Ponadto, Komisja Nadzoru Finansowego dopatrzyła się braku zawierania pisemnych umów dotyczących świadczenia usług maklerskich przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych, a także wykonywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych przez Alior Bank. KNF podnosi także, że Alior Bank przekazywał klientom, bez uprzedniego zawarcia z nimi umów o doradztwo inwestycyjne, pisemne rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych.

- Świadczenie usług maklerskich bez uprzedniego zawarcia umów z klientami stanowi więc naruszenie przepisów prawa oraz istotną nieprawidłowość polegającą na świadczeniu usług maklerskich bez uwzględnienia najlepiej pojętego interesu klienta - uzasadnia KNF.

Wskazane naruszenia związane były z pośrednictwem Alior Bank SA w obrocie certyfikatami inwestycyjnymi funduszy:

• WI Inwestycje Selektywne Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych,
• SGB WI Lasy Polskie Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych,
• WI Inwestycje Rolne Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych,
• WI Vivante Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych.

W związku z powyższym, KNF nałożyła na Alior Bank karę w wysokości:

• 1 miliona złotych nałożona została za istotne naruszenie między innymi przepisów ww. ustawy w brzmieniu obowiązującym przed dniem 1 listopada 2015 r.,
• 9 milionów złotych nałożona została za naruszenie między innymi przepisów ww. ustawy w brzmieniu obowiązującym przed dniem 21 kwietnia 2018 r.

Kara dla Alior Banku mogła być dużo wyższa

Jak się okazuje, 10 milionów złotych to tylko ułamek kary, jaką KNF mogła nałożyć na Alior Bank za naruszenie tych przepisów. Komisji przysługiwało prawo do ukarania banku:

• zamiast 1 mln złotych - karą 10 mln złotych,
• zamiast 9 mln złotych - karą 482.853.100,00 złotych.

Na wysokość nałożonych na Alior Bank sankcji miały wpływ działania banku w celu usunięcia skutków naruszeń prawa, w tym w szczególności działania wobec osób, które za pośrednictwem Banku złożyły zapisy na certyfikaty inwestycyjne funduszy WI. To uchroniło Alior Bank od nałożenia dużo wyższej kary finansowej.

- Bank zawiera obecnie z tymi osobami porozumienia, na podstawie których odkupuje oznaczone certyfikaty inwestycyjne. Komisja wskazuje, że tego rodzaju działania budują zaufanie do podmiotów nadzorowanych jako instytucji zaufania publicznego i są pożądane z punktu widzenia ochrony interesu klientów - tłumaczy KNF.