Gdy zmarły posiadał subkonto w ZUS. W takiej sytuacji część składki emerytalnej, dokładnie 7,3 proc., trafiało do II Filaru. Wówczas wliczają się one w część majątku ubezpieczonego i mogą być przekazane do podziału w razie jego śmierci.
Subkonto posiadają osoby urodzone po 1968 roku oraz te, które urodziły się przed 1968 rokiem i należały do otwartego funduszu emerytalnego.
Aby móc starać się o zwrot pieniędzy zgromadzonych w tzw. II FILARZE muszą być spełnione następujące warunki:
- zmarły ubezpieczony nie mógł mieć przyznanej emerytury
- pieniądze musiały być odłożone w OFE
- musiał więc urodzić się po 1968 roku lub wcześniej, jeśli zdecydował się przystąpić do II FILARU
- osoba zmarła musiała mieć ukończone 30 lat
Co należy zrobić, aby otrzymać pieniądze po zmarłym:
- jeśli zmarły podpisał umowę z OFE – uposażeni powinni skontaktować się z Otwartym Funduszem Emerytalnym.
- jeśli zmarły nie podpisywał umowy z OFE - uposażeni powinni skontaktować się z Zakładem Ubezpieczeń Społecznych.
- jeśli osoba zmarła miała ustalone prawo do docelowej emerytury -
uposażeni powinni skontaktować się z Zakładem Ubezpieczeń Społecznych.
