Przyczyną blokady pieniędzy na koncie jest trwające postępowanie egzekucyjne, takie jak:
- zaległości finansowe wobec organów państwowych,
- egzekucja komornicza,
- niespłacany kredyt hipoteczny,
- mandaty i kary,

Pieniądze na koncie mogą zablokować takie instytucję jak:
- Urząd Skarbowy,
- ZUS,
- Izba Celna,
- prokuratura,
- sądy rejonowe,
- komornicy

Prawo bankowe mówi o możliwości zablokowania pieniędzy na koncie gdy istnieje podejrzenie że pieniądze pochodzą z przestępstwa. W takim wypadku bank ma prawo zablokowania na 24 godziny (maksymalnie na 72 godziny) kwotę, co do której istnieje podejrzenie i powiadomienie prokuratury.

Po ogłoszeniu przez prezydenta stanu wyjątkowego, pieniądze na kontach mogą zostać zablokowane.