Likwidacja OFE. Wkrótce będziemy musieli wybrać: przekazać składki do ZUS czy na IKE. Kiedy decyzja?

Agnieszka Domka-Rybka
Agnieszka Domka-Rybka
Uczestnicy likwidowanych OFE będą wybierać, gdzie trafią zgromadzone przez nich pieniądze. Decyzję trzeba będzie prawdopodobnie podjąć do sierpnia 2021 roku.
Uczestnicy likwidowanych OFE będą wybierać, gdzie trafią zgromadzone przez nich pieniądze. Decyzję trzeba będzie prawdopodobnie podjąć do sierpnia 2021 roku. Marzena Bugała
2 marca 2021 roku Rada Ministrów przyjęła projekt ustawy o zmianie niektórych ustaw w związku z przeniesieniem pieniędzy z Otwartych Funduszy Emerytalnych. Wkrótce Polacy staną przed wyborem, gdzie przekazać zgromadzone tam pieniądze - do ZUS czy IKE.

Zobacz wideo: Pandemia wpłynęła na ranking benefitów pracowniczych:

Pieniądze z OFE można przekazać do ZUS lub OFE. Co to oznacza?

OFE w dotychczasowej formie przestaną funkcjonować, a każdy ich uczestnik będzie miał do wyboru dwie możliwości: przeniesienie pieniędzy z OFE na indywidualne konto emerytalne (opcja domyślna) oraz złożenie deklaracji o przeazaniu pieniędzy w całości do ZUS.

Polecamy także: Emerytury głodowe 1200 zł brutto miesięcznie. Po zrobieniu opłat zostaje im niewiele na życie. Takich osób jest coraz więcej

– Wprowadzanie tak ważnej dla ponad 15 mln Polaków zmiany w okresie pandemii, bez szerokich konsultacji społecznych, bez poważnej, uczciwej i rzetelnej debaty na temat systemu emerytalnego w Polsce nie wzbudza już i tak nadwyrężonego zaufania do oszczędzania emerytalnego – mówi Dorota Dula, ekspertka BCC ds. ubezpieczeń i planów emerytalnych. – Echa tego możemy ujrzeć już niebawem, po zakończeniu wdrażania Pracowniczych Planów Kapitałowych w sektorze finansów publicznych.

- Danie uczestnikom OFE zaledwie 2 miesięcy na wybór jednego z rozwiązań i to w okresie wakacyjnym, bez solidnej edukacji pomagającej w dokonaniu racjonalnego wyboru, budzi wątpliwości co do intencji ustawodawcy – dodaje ekspertka BCC.

Planowane wejście w życie ustawy to 1 czerwca br. Okres składania deklaracji o przeniesieniu środków z OFE do ZUS wyznaczono od 1 czerwca do 2 sierpnia 2021 r.

Pieniądze można będzie przekazać na Indywidualne Konta Emerytalne w ZUS, co spowoduje, że straci się 15 proc. zgromadzonych już oszczędności, lub na podstawowe konto w ZUS, co skutkuje utratą prawa do dziedziczenia. Szacuje się, że dzięki reformie kasę ZUS zasili ponad 11 mld zł - napisał portal biznes.trójmiasto.pl.

- Uczestnicy likwidowanych OFE będą wybierać, gdzie trafią zgromadzone przez nich pieniądze. Decyzję trzeba będzie podjąć do sierpnia 2021 r. Opcją domyślną będą Indywidualne Konta Emerytalne, ale można będzie również zadeklarować przekazanie funduszy na konto w ZUS. Zaletą IKE jest to, że środki tam zgromadzone będą całkowicie prywatne i dziedziczone. Będzie je można wypłacić w ratach lub jednorazowo, bez podatku po osiągnięciu wieku emerytalnego - powiedziała portalowi biznes.trojmiasto.pl Małgorzata Tobiszewska z Instytutu Rozwoju Kadr, pełnomocnik zarządu Pracodawców Pomorza ds. rynku pracy. - Jeśli zdecydujemy się natomiast na przekazanie zgromadzonych w OFE środków do ZUS, to co prawda unikniemy opłaty przekształceniowej, ale utracimy prawo do dziedziczenia tych środków. Warto więc dokładnie przeanalizować i wybrać to rozwiązanie, które w naszym przypadku będzie dla nas bardziej korzystne.

Sprawa jest istotna, bo dotyczy ona blisko 15,5 mln Polaków (dane na koniec stycznia to 15,408 mln). Aktywa netto znajdujące się na rachunkach OFE to 149,3 mld zł, co oznacza, że średnio każdy członek OFE ma zgromadzone na rachunku 9,6 tys. zł.

Wideo

Komentarze

Komentowanie artykułów jest możliwe wyłącznie dla zalogowanych Użytkowników. Cenimy wolność słowa i nieskrępowane dyskusje, ale serdecznie prosimy o przestrzeganie kultury osobistej, dobrych obyczajów i reguł prawa. Wszelkie wpisy, które nie są zgodne ze standardami, proszę zgłaszać do moderacji. Zaloguj się lub załóż konto

Nie hejtuj, pisz kulturalne i zgodne z prawem komentarze! Jeśli widzisz niestosowny wpis - kliknij „zgłoś nadużycie”.

Podaj powód zgłoszenia

Nikt jeszcze nie skomentował tego artykułu.
Dodaj ogłoszenie