Ekspert: zmiany w podatku PIT, które zaszły w tym roku mogą spowodować, że mniej podatników będzie chciało skorzystać IKZE. Kwota dochodu wolna od podatku wynosi obecnie 30 tys. zł. Pracownik, który otrzymuje wynagrodzenie minimalne, nie przekroczy tej kwoty w ciągu roku. Dlatego wpłacając środki na IKZE nie będzie miał możliwości rozliczenia ich w zeznaniu rocznym.

Oszczędność dzięki wpłatom na IKZE to wprawdzie 12%, jednak przy wypłacie środków obciążenie wynosi 10%, zysk w obecnych warunkach jest więc znikomy.

Jak podkreśla jednak ekspert, obecnie ponadto trwają rozmowy dotyczące wprowadzenia kwoty wolnej w podatku Belki. Jeśli tak się stanie, to być może bardziej opłacalnym instrumentem odkładania na własną rękę na przyszłą emeryturę staną się lokaty bankowe czy też inne instrumenty finansowe, przy jednoczesnym korzystaniu z kwoty wolnej od wypracowanych zysków. Dlatego też jego zdaniem należy podjąć zdecydowane kroki, które uatrakcyjnią IKZE.