Global Maxis. Pan Piotr spod Tucholi: Oszuści wyczyścili mi konto i wzięli kredyt. Jest poszkodowany na ponad 120 tys. zł

Do kradzieży i wyłudzenia kredytu doszło 6 października 2020 roku. Mężczyzna podejrzewa, że mógł to być podmiot powiązany z firmą Global Maxis, za pośrednictwem której we wrześniu kupił 200 dolarów w celach zarobkowych.

- Nie byłem świadomy zagrożenia, jakie może się z tym wiązać - mówi pan Piotr. - Z firmy kontaktował się ze mną co kilka dni pan zachęcając mnie do dalszych inwestycji. Nie byłem jednak zainteresowany. 6 października po raz kolejny ten człowiek nawiązał ze mną kontakt. Poprosiłem go o zwrot środków. Poinformował mnie, że aby udało mu się szybko i sprawnie zrealizować operacje oraz zamknąć konto na Global Maxis, mam pobrać aplikację Any-Desk na telefon.

Rozmowa trwała długo. Pan Piotr miał czekać na zakończenie operacji zamknięcia konta. W trakcie rozmowy zauważył SMS-a z banku Millennium, że przyznano mu pożyczkę, o którą nie wnioskował. Natychmiast się rozłączył i zadzwonił na infolinię banku. Wtedy dowiedział się, że przyznano mu kredyt i że „wykonał” dużo operacji zarówno na rzecz podmiotów/osób z którymi nigdy nie miał do czynienia.

- Wszystko co tego dnia zadziało się na moim rachunku nie było wykonywane przeze mnie. Ktoś, podszywając się, przejął kontrolę nad moimi kontami i wykonał bez mojej zgody i wiedzy operacje, pozbawiając mnie oszczędności - mówi pan Piotr.

Mężczyzna stracił w sumie minimum 120 tys. zł.

Poprosiliśmy Global Maxis o komentarz. Firma nie odpowiedziała.

Bank Millenium po naszej prośbie o komentarz zapoznaje się ze sprawą. Gdy otrzymamy oficjalne stanowisko, opublikujemy je. Jak wynika z udostępnionej nam przez czytelnika korespondencji z Millenium, 25 listopada bank odmówił mu zwrócenia środków. Na podstawie reklamacii bank podjął próbę odzyskania przelanych środków. 30 października Millenium zaksięgowało zwrot środków w kwocie 400 zł. „Nie odnajdujemy podstaw do uznania pana zgłoszenia w zakresie zwrotu pozostałych kwot przelewów z 6 października (na kwoty 42 400 zł, 7 000 zł, 20 000 zł, 2 400 zł oraz 1 0 000 zł).” Bank wystąpił do odbiorców z wnioskiem o zwrot środków i złożył zawiadomienie do prokuratury.

- Etap, w którym doszło do szeregu transakcji i zawarcia kredytu „na klik” wiąże się z aktywnością oszusta/ów i nie sposób przypisać poszkodowanemu wyrażenia zgody na takie transakcje (autoryzację transakcji) czy wyrażenie oświadczenia woli zawarcia kredytu - tłumaczy Paulina Krakowska z Biura Rzecznika Finansowego.

- Dlatego w tego typu sytuacjach poszkodowany powinien skorzystać z uprawnienia art. 46 ust. 1 ustawy o usługach płatniczych, zgłaszając wystąpienie nieautoryzowanych transakcji, a także na zasadach ogólnych zgłosić bankowi, że nie wyrażał oświadczenia woli zawarcia kredytu, nigdy nie wnioskował też o kredyt - ta czynność powinna być niebyła. Litera prawa wskazuje, że poszkodowany jako płatnik powinien otrzymać zwrot kwoty nieautoryzowanej transakcji (nie ma mowy o zgodzie na transakcje) - wyjaśnia dalej Paulina Krakowska.

- Trudnością może być ewentualna obrona procesowa w sytuacji, gdyby bank wystąpił z roszczeniem dotyczącym tych kwot transakcji z uwagi na winę płatnika (rażące niedbalstwo) - art. 42 UUP. Trudno osądzić wynik sprawy na tym etapie. Ocena leży po stronie sądu orzekającego. Praktyka jednak pokazuje, że nie jest jeszcze standardem prawidłowe wykonywanie obowiązków ustawy przez dostawców usług płatniczych, tj. realizowanie art. 46 UUP (zwrot kwoty nieautoryzowanych transakcji zgodnie z zasadą D+1), a następnie ewentualne dochodzenie tej kwoty od płatnika z uwagi na np. jego rażące niedbalstwo (art. 42 UUP) - kończy ekspertka Biura Rzecznika Finansowego.

W internecie można znaleźć komentarze ostrzegające przed Global Maxis, np. na forum Bankiera czy ForexRev, a także jednej z kancelarii, z którą kontaktują się poszkodowani.

- Sprawa podmiotu o nazwie Global Maxis jest znana urzędowi KNF - potwierdza rzecznik KNF Jacek Barszczewski. - Nie jest to podmiot nadzorowany przez komisję. Urząd podejmował jednak wobec tego podmiotu stosowne czynności. O szczegółach nie możemy informować (…).

- Wpłynęły do nas dwie skargi na firmę/portal inwestycyjny Global Maxis - podaje Agnieszka Kowalska z UOKiK-u. - Z sygnalizowanych nam informacji wynikać może, że firma może nielegalnie pozyskiwać dane istotne z punktu widzenia dysponowania prawami do własnego mienia (w szczególności numerami kart płatniczych). Firma może przetwarzać bądź gromadzić dane informatyczne bez upoważnienia. Wskazywano też na możliwość uporczywego nękania, naruszającego prywatność zgłaszających, oraz ewentualne podszywanie się pod inną osobę, w celu wyrządzenia szkody majątkowej. Sprawę urząd przekazał w październiku prokuraturze.

Do sprawy wrócimy.